万亿资产大行恒丰银行，再遭监管处罚。
近日，央行昆明中心支行开出罚单，恒丰银行昆明分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额可疑报告或者可疑交易报告等违规事项被予以警告处分，并被处以罚款48.5万元。时任该分行法律合规部副总经理蒋贤志被处以罚款3.3万元。
△图片来源/央行昆明中心支行
恒丰银行是12家全国性股份行之一，前身为是年成立的烟台住房储蓄银行，年改制。早前，恒丰银行风波不断，两任董事长先后于年和年落马，危机重重。该行在年底启动化险和重组工作，年提出“一年打基础、两年树形象、三年大发展”宏愿，以求重生。次年，该行引入战略投资者，总行也由烟台搬至济南。
重组后，恒丰银行的处境有所好转。今年4月2日，恒丰银行披露年年报。截至年末，该行总资产余额.59亿元，同比增长9.25%；不良率2.12%，比年初下降0.55个百分点。
年，恒丰银行营收和净利润分别为.79亿元和63.48亿元，同比分别增长13.56%、22.01%。恒丰银行股权结构也有变动。年12月，恒丰银行约4.69亿股股份走上拍卖台。最终，恒丰银行第二大股东山东省金融资产管理公司以起拍价3.73亿元接盘。
然而，监管多张罚单仍然警示恒丰银行的合规经营风险。年，恒丰银行累计被罚14次，共计罚款.88万元。今年年初至今，恒丰银行仍屡屡被罚，罚款金额已超万元。
屡次被罚恒丰银行已多次因反洗钱违规被罚。
年11月，恒丰银行青岛分行存在未按规定建立反洗钱内控制度、未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易等违规行为，被央行青岛市中心支行罚款共计98.5万元；年3月，恒丰银行重庆万州支行因违反有关反洗钱管理规定，被央行万州中心支行合计罚款47.3万元。
轰动一时的“刚兑门”事件更暴露了恒丰银行的经营风险。年，恒丰银行通过信托公司、证券公司设立的信托计划和资管计划等通道，分别向天津银行济南分行、天津滨海农商行融资10亿元和27亿元，为其股东北京中伍恒利投资发展有限公司（下称“中伍恒利”）及其关联方成都门里投资有限公司（下称“成都门里”）提供融资。
年8月，合计37亿元的融资届满一年，本息合计达40亿元，但最终由于相关企业因现金流短缺无法还债。按此前兜底担保协议约定，恒丰银行只得代偿。年8月29日，恒丰银行履约垫付了三笔表外业务的本金及利息共计约40亿元。
据公告，中伍恒利及成都门里所持恒丰银行股权已被全部抵押给恒丰银行，以对上述融资提供质押担保。
△图片来源/恒丰银行
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